《基金》小資入門市值型ETF全攻略 匯費＆手續費這樣省
2023/09/20 15:53
【時報記者任珮云台北報導】8月以來受美國科技股修正，加上美元指數轉強，外資心態偏空
影響，AI概念股陷入震盪，讓7月看到AI股大飆漲而跟風進場，甚至大開槓桿玩融資、當沖的
投資小白，如今哀鴻遍野。國泰投信ETF研究團隊表示，AI仍為長線趨勢不變，但投資個股波
動較大，若無相關背景知識易陷入「追漲殺跌」的誤區，建議初入股海的投資人，可透過ET
F的方式持有一籃子股票，降低重壓單一個股的風險。
國泰台灣領袖50 ETF(00922)基金經理人蘇鼎宇加碼分享兩個容易被忽略的隱藏費用，第一
是配息匯費。以00922為例，基金保管銀行為「中國信託商業銀行」，意即配息會由中信銀行
匯出至投資人的配息帳戶，若配息帳戶非屬中信銀行，則會被收取每次10~15元的跨行匯費，
對於剛開始投資，配息可能不多的小資族來說，確實占比不少。若要一勞永逸省下這筆費用
，可透過國泰投信阿發智能客服線上申辦，或填妥「國泰ETF基金收益分配資料異動申請書」
並email、傳真或郵寄至國泰投信，將配息帳戶變更為中信銀行帳戶，就能省下這筆開銷。
第二是手續費。買進ETF時，券商會收取成交金額的0.1425%當作手續費，雖然目前不少券
商提供1~65折不等的優惠，但其實定期定額的手續費更低，多數券商不限扣款金額、每筆僅
收取1元，若設定每月定期定額扣款一次，一年也只花費12元！此外，定期定額績效也很亮眼
，以00922追蹤的「MSCI台灣領袖50精選指數」為例，若從該指數成立(2013.11.26)以來持續
定期定額投入，年化報酬率約7%，如此省錢、省時、報酬率又佳的投資方式，絕對是小資族
理財的最佳幫手。
國泰台灣領袖50 ETF(00922)是今年新推出的市值型ETF，聚焦市值大、獲利佳、低碳轉型
的50檔台股領袖級企業，目前股價16.28元(9/18收盤價)，若小資族月月存5,000元，大約3~
4個月即可存到一張，張數累積很有感。而會直接影響報酬率的經保費，相較市面其他市值型
ETF 約介於0.185%~0.355%間，00922僅0.235% 相對友善。
