《金融》銀行高資產客戶理財 6月配置重心轉向
2024/07/22 08:56
【時報記者林資傑台北報導】金管會公布高資產客戶理財業務最新統計，截至2024年6月底，
獲准開辦業務的12家銀行高資產客戶資產管理規模（AUM）達1兆1682億元，月增6.45％、年
增達70.54％。其中，存款配置占比失守5成關、下探近17月低，基金配置占比則連3月走揚、
創近22月高。
金管會2020年8月公布「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申請辦理資產逾億元的高資產
客戶業務，同年底及2021年5月中分別核准3家、4家銀行開辦。2021年9月起開放銀行準備妥
適後個別提出申請，迄今已核准12家銀行開辦。
據銀行局統計，截至2024年6月底，12家銀行均已開辦業務，合計審核通過億級以上的高資
產客戶數達9524人，月增7.35％、年增達74.82％，高資產客戶資產管理規模（AUM）達1兆1
682億元，月增6.45％、年增達70.54％。
觀察高資產客戶AUM資產配置組合變化，截至6月底仍以存款占49.5％稱冠，但月減1.3個百
分點、年減3.4個百分點，降至去年1月以來近17月低。基金則升至13.3％，月增1.1個百分點
、年增1.9個百分點，創2022年8月以來近22月高。
而債券占比截至增至12.5％，月增0.1個百分點、連2月走升、創歷年新高，保險占比則連
3月維持11.4％、續處歷史低點。境外結構型商品占比降至6.5％，月減0.2個百分點、連5月
下滑，但仍年增1.8個百分點。
觀察12家銀行的高資產管理AUM排名，截至6月底由中信銀以2043億元續稱冠，合庫以1977
億元居次，一銀以1958億元位居第三。以客戶數觀察，亦由中信銀以1988人稱冠、合庫1471
人居次，一銀則以1793人位居第三。
對於AUM資產配置組合變化狀況，銀行局副局長林志吉分析，主因市場預期美國升息循環已
接近尾聲，並形成後續降息預期，高資產客戶近月來逐步降低存款配置占比，轉而積極配置
海外債券、基金及境外結構型商品等。
