《金融》匯豐全球財富報告 揭台灣企業家資產配置策略
2026/11/03 12:23
【時報記者張佳琪台北報導】（匯）豐銀行發布2026年《全球企業家財富報告》，受惠於AI
快速發展及全球供應鏈的樞紐地位，台灣企業家對未來商業前景展現強勁信心，有高達98%持
樂觀態度，高於全球平均的95%。相較於營運上大膽擁抱AI，台灣企業家在個人資產配置上較
為謹慎，不過度追求超越市場報酬，而是回歸抗通膨、守本金的務實策略。
根據（匯）豐銀行的報告，台灣企業家對前景展望樂觀的主因歸功於AI的進展(44%)、科技
進步(28%)以及商業機會和業務表現(25%)。報告中指出，2026年第一季台灣貢獻全球AI相關
出口價值的14%，且台灣的AI硬體出口規模占GDP 近一半，顯示台灣科技產業在全球AI基礎設
施佈局具備不可替代的地位。在企業營運的AI投入上，有近八成的台灣企業家預計未來一年
將增加AI投資，策略上則偏向務實穩健的中度投資，將企業營業額的11%至30%投入人工智慧
領域，高於全球平均的61%。
相較之下，台灣企業家在個人資產配置上持謹慎態度。調查顯示，受訪企業家中，高達75
%屬於「多代家族企業(Multi-generation)」，為本次調查中家族企業佔比最高的市場之一。
家族底蘊深刻影響企業家的投資哲學，在制定個人投資決策時，「保護財富免受通膨影響」
(41%)與「保護財富免於損失」(34%)，重要性遠高於「追求超越市場基準的財富成長」(28%
)。
（匯）豐(台灣)商業銀行私人銀行負責人邱奕嘉表示，相較於其他市場，台灣的家族企業
佔比高，企業家的個人財富與企業財富緊密相連，因此，企業主會透過「槓鈴策略(Barbell
Strategy)」，讓掌握營運優勢的實體企業採取較積極的發展策略，持續拓展事業以創造豐
厚回報，但在個人投資組合則追求低波動與高流動性，將本金保全與抗通膨置於首位。邱奕
嘉指出，台灣企業家往往將個人財富視為企業營運的後盾，因此，保持適度的資金流動性，
以便於面臨外部市場變動或企業需要增資時能夠迅速因應，才能在市場變化中穩健累積並傳
承家族財富。
（匯）豐《全球企業家財富報告》是（匯）豐銀行委託益普索英國(Ipsos UK)進行，調查
對象為3085位可投資資產200萬美元以上的高淨值企業主，其中三分之一(1001位)則為淨資產
超過1億美元的超高淨值人士，這項研究採線上進行，涵蓋法國、香港、印度、印尼、科威特
、馬來西亞、菲律賓、卡達、沙烏地阿拉伯、新加坡、瑞士、台灣、泰國、阿聯酋、英國、
和中國大陸。
