《金融》台新銀出包！理專挪用客戶157萬未通報 金管會重罰1400萬
2026/05/26 17:16
【時報-台北電】金管會今（26）日宣布，針對台新國際商業銀行（下稱台新銀行）理財專員
挪用客戶款項一案，該行未能完善建立及落實內部控制制度，且發生重大事件未依規通報，
依銀行法規定核處1400萬元罰鍰，且暫停高資產業務1個月。
金管會表示，台新銀行前理專張員涉自110年12月至112年10月挪用客戶款項，受影響客戶
數2人，所涉金額約157萬元；另本會於114年2月25日至3月28日對該行辦理一般業務檢查，發
現該行於113年1月22日及114年3月11日內部查察後決定不向主管機關通報重大偶發事件，且
該行處理上述案件過程，有未確實對客戶辦理資產核對作業、未就案關理專不當行為深入瞭
解發生原因及研議加強控管措施等缺失。上開缺失顯示該行有未完善建立及未確實執行內部
控制制度，及有礙健全經營之虞。
金管會指出，台新銀行存在多項缺失，在內部控制建立方面，銀行ATM系統無法辨識凌晨密
集異常提領態樣；且對理專洽談室的控管缺乏抽核機制，導致理專竊取客戶提款卡；此外，
未建立理專代辦交易的確認機制，導致發生客戶交付現金申購保單卻未入帳之情事。
台新銀行前理專除擅自外訪客戶及辦理未經同意之交易外，亦私下留存客戶資料、存摺、
密碼與晶片卡之違規行為。且銀行在內部查核時，未能針對客戶保單款項未入帳一事釐清缺
失節點，相關調查資料也不完整。
除處以台新銀行1400萬元罰鍰及糾正外，金管會依據銀行法規定，將停止該行受理新客戶
辦理「高資產客戶適用之金融商品及服務」及「高雄資產管理專區辦理試辦業務」之業務，
期限1個月，經改善情形獲金管會認可後，始得恢復辦理。（新聞來源：中時新聞網 邱怡萱
）
