《金融股》臺企銀、刑事局簽MOU 共築反詐3聯防機制
2025/08/01 13:10
【時報記者林資傑台北報導】臺企銀(2834)與內政部警政署刑事警察局正式簽署「反詐騙合
作意向書」（MOU），建立跨機構合作機制，雙方將透過「異常帳戶即時通報」、「高風險族
群預警」及「前線識詐訓練」三大聯防機制，全面強化防詐成效，積極守護金融消費者的財
產安全。
此次MOU著重三項合作，一是發現疑似詐騙行為時，可透過專屬管道快速通報，協助警方即
時介入調查。二則結合銀行交易數據與警方偵查經驗，辨識高風險受害族群輪廓研判與預警
，提前介入關懷與警示。三是針對一線行員提供實務應變培訓，提升識詐與應變效率。
臺企銀2024年成功攔阻131件詐騙案、金額達1.07億元，2025年6月底與財金公司合作建置
「照會系統」，行員可即時查詢受款帳戶是否具異常資訊，對尚未列入警示名單的可疑帳戶
，也能提早啟動預警與攔阻機制，強化一線行員應對疑似詐騙交易的即時反應能力。
為打造安全便利的金融服務環境，臺企銀導入AI技術與機器學習模型，持續強化異常交易
辨識與阻詐準確度，近期攜手中華電、全盈+PAY、精誠發表全台首創「SIM卡交換詐欺聯防機
制」，偵測用戶觸及SIM卡高風險行為時，將立即啟動多段驗證流程，遏止詐騙得手機會。
臺企銀積極推動防詐教育，2025年上半年舉辦逾150場講座，涵蓋多元族群，下半年亦透過
園遊會及博覽會等多元廣宣活動，提升民眾防詐意識。臺企銀表示，將持續深化與警方及各
界的合作，並呼籲民眾理解並配合行員執行識詐查核，共同抵禦詐騙、守護資產安全。
