《基金》不想錯過美股、又要高息？這款ETF一魚3吃(2-2)
2026/01/12 13:02
【時報-台北電】持股近60%集中在資訊業
第二階層(第4至8名)：權重調整係數為1。這代表表現居中的產業，維持標準權重。
第三階層(第9至11名)：權重調整係數為0.5。這代表近期表現較差或波動大的產業，成分
股權重會被減半。
由於這檔ETF採取每季(3、6、9、12月)進行權重調整與換股，這意味著它每3個月就會重新
審視市場風向。對於沒有時間天天盯盤、不知道何時該進行產業輪動的投資人來說，這個機
制或許能提供一種紀律性的操作輔助，但其內扣費用也會相對較高。
而根據財經資料庫MacroMicro的數據顯示，在近7個月的區間比較中，00926的報酬率約為
24.44%。相較之下，市場上其他類似性質的競品，例如國泰全球品牌50(00916)報酬率約20.
46%，而另一檔追蹤標普500的台新標普500 (009806)則為20.74%。
00916與00926性質比較相近，都是從全球企業裡挑選50與55檔優質企業，但因為權重加權
關係，讓00926的資訊技術產業比例提高到將近60%，遠高於00916的38%。而00926的非核心消
費僅占不到3%，比00916的22%少了很多。而單純追蹤標普500指數的009806，近期績效也與0
0916差不多。
從數據來看，00926在這段期間的表現確實相對較為突出，這可能歸功於其動態權重機制成
功捕捉到了近期科技產業的漲幅，讓00926裡占了近60%的科技業持股帶領績效領先另外兩檔
。
在配息方面，00926是一檔年配息ETF。資料顯示已連2年配息率突破5~6%，而00916僅有1%
。對於一檔以追求美股與全球成長股為主的ETF來說，這樣的配息率或許相當少見。能夠維持
這樣的水準，除了企業股息外，應該也包含了資本利得的分配。
儘管00926擁有動態調整機制與全產業布局的優勢，但我們仍需客觀審視其中可能潛藏的變
數。持股中有高達近60%集中在資訊技術產業，意味著若美國科技業衰退，這檔ETF也可能會
有更大幅度的回檔。此外，每季換股與權重調整也可能衍生較高的周轉率與交易成本，投資
人也必須要注意。
※免責聲明：文中所提之個股、ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險
，自負盈虧。(新聞來源：旺得富理財網 馮恩惠)
