《基金》「母子基金」策略+TISA效應 中租基金平台資產規模年增40%
2026/01/05 09:45
【時報記者張佳琪台北報導】2025年雖是市場動盪的「波動年」，各大基金平台扣款戶數均
有佳績。中租基金平台公布最新營運數據，有四大亮點，其中，嚮應政策力推TISA元年，平
台下半年月均開戶數較上半年激增92%。同時，母子基金機制帶動資產規模大增，申購留存率
高達86%創新高。
亮點一是母子基金結合循環複利+資金提領優勢，留存率破新高達86%。中租基金平台總經
理蘇皓毅表示，基金平台業界上線時間最久的母子基金「中租母子鎖利GO」，上線4年來忠實
用戶持續增加，尤其2023年底推出創新提領機制「母子月月領、盈利Pay」後，更精準滿足投
資人對於現金流的需求。統計顯示，2025年中租基金平台母子基金資產規模年增長40%，申購
留存率從去年的78%大幅躍升至86%創下新高，在極度偏好短線操作的台灣人投資習性實屬罕
見。
亮點二是定期定額「中租靈活扣」進階功能啟用率衝破五成。根據中租統計顯示，目前啟
用靈活扣「進階功能」的定期定額契約占比53%，反映過半投資人已不再滿足於傳統的被動扣
款，轉而追求更具策略性的主動加減碼配置。同時，獨家開發、以技術指標均線來判斷不定
額加減碼的「均線扣」功能，啟用率22%位居第二；單筆加碼「抄底投」、「追漲投」啟用占
比分別為17%、7%，顯見投資人偏好採用「左側交易」策略逢低布局。
亮點三是千萬級客戶成長逾兩成，戰略布局公私募雙軌服務。蘇皓毅指出，中租基金平台
憑藉創新的交易機制成功與傳統銀行通路做出差異化服務，吸引高資產族群加速移轉。今年
平台上資產規模達「千萬級」的客戶成長率達到 21%。搭配中租投顧搶進亞資高雄專區的戰
略布局，中租基金平台將公募基金平台成熟的數位化優勢，延伸至私募基金領域，為高資產
客戶打造「公募」與「私募」雙軌並進的創新服務模式。
亮點四是TISA下半年月均開戶數較上半年激增92%。金管會推出的「台灣個人投資儲蓄帳戶
」(TISA)，中租基金平台為首家上架TISA基金的民營銷售機構。統計顯示，7月1日上架後，
下半年平均月開戶數相較上半年成長幅度高達92%，幾近翻倍。
