社會共榮
創新金融服務
隨著後疫情時代到來，加速數位金融發展進程，催化數位經濟熱潮，元大證券積極透過數位轉型計畫及提升數位基礎建設，將大數據及AI人工智慧應用於投資決策，結合多元的投資商品及服務，提升應用場景的客戶體驗，帶來多樣化的投資管道及型態，以友善便捷的服務展現智慧金融生活，打造以客戶為中心的零時差服務。
元大證券-Fast-ID身分驗證
為貼近客戶需求，持續優化開戶通APP運用光學字符識別(Optical Character Recognition, OCR)技術簡化流程，更領先業界設置資金管理帳戶(分戶帳)，跨界與「財金資訊公司」合作，以應用程式介面(Application Programming Interface, API)技術串接，突破支援單家銀行的限制，客戶可約定自有銀行帳戶為交割扣款帳戶，並提供「一戶三開」同時開立證券、財富管理及複委託三種帳戶，突破線上開戶不便性，更攜手合作元大銀行、元大人壽、元大期貨與元大投信資料共享應用場景推出「線上開戶自動帶入資料」與「集團資產總覽」兩大服務，透過資料共享創新模式，優化用戶體驗，加速線上開戶效率，實現一站式總覽集團內各子公司個人資產。Fast-ID身分驗證機制2024年註冊人數較前一年成長37%。
元大證券-投資先生APP
投資先生APP2022年已通過英國標準協會ISO 14067 產品碳足跡驗證及PAS 2060 碳中和驗證宣告達成碳中和，成為證券業首支APP。
為持續深耕年輕族群，免費提供大眾於看盤時可設定投資先生APP專設之K線、成交量等17項個股技術指標參數進行盤勢分析，且針對客戶提供AI智能選股、投資策略設定及即時監控，捷徑客製化功能可設計個人專屬頁面，並連結元大投顧研究報告，協助客戶全面掌握投資資訊，集選股、看盤、下單功能於一身，簡化投資流程提升客戶體驗，持續努力推動「股市年輕化」，打造零時差隨身投資顧問。
元大證券持續精進投資先生APP功能開發，2025年推出「投資先生2.0」串連開戶、交易與投後管理，打造一站式行動投資平台，同時兼顧普惠金融與永續價值，透過小額、數位、自動化服務降低門檻並落實減碳。
零股交易
金管會於2020年10月開放盤中零股交易並保留盤後零股交易機制，大幅降低投資門檻，讓資金有限的小資族群得以小額成本參與資本市場，元大證券於投資先生APP、點金靈、越是贏或電腦網頁提供電子平台下單管道，便捷管道讓小資族群輕鬆無負擔投資臺股。
定期定額買股
元大證券透過定期定額提供低門檻的投資方式，鼓勵投資人小額、長期的參與資本市場，提早開始累積財富，實現自己的夢想計畫。 2025年定期定額買股的總投資金額達新台幣405 億元，其中單筆3,000元以下的約定扣款筆數占比達61%。總投資戶數更較2024 年成長33%，來到30.9 萬戶。此外，每季召開定期定額商品審議會議，討論新增標的並重新評估現有標的，至2025年定期定額買股共有8檔投資組合、110檔ETF、109檔個股可提供投資人作為投資標的。同時在官網提供投資人報酬率試算服務，且不定期推出手續費優惠活動，以滿足投資人需求。並設置「定期定額推廣專區」提供相關服務，鼓勵投資人透過定期定額或小額儲蓄，建立理財習慣。
定期定額投資基金
為響應政府普惠金融政策，本公司財富管理信託業務自2020年8月調整經營政策，將開戶財力證明金額調降至3萬元，並將基金定期定額每月最低投入金額設定為3,000元，另自2025年10月起，開放16檔元大投信發行之基金每月最低投入金額為1,000元，並於2025年底開辦TISA業務，自2026年1月起，接受客戶申購TISA基金，方便小資族實現財富積累。2026年5月15日起，財富管理開戶已無財力要求，本公司將透過持續推動定期定額業務，同時不斷優化數位投資體驗，提升金融商品的觸及率和使用性，以實踐普惠金融的核心理念。
